« Placement préféré des Français ». Cet outil fabuleux de placement, d’optimisation fiscale et de transmission reste néanmoins souvent très flou pour la majorité des particuliers. « Bloqué 8 ans », « faible rendement », « capital toujours garanti », « exonération totale de droit de succession » etc…autant de fausses vérités qu’il convient de rétablir.
Ce placement qui paraît simple, nécessite en réalité une vraie expertise. En effet, sur un même contrat d’assurance vie, nous pouvons alors retrouver un souscripteur qui n’est pas la personne assurée et qui n’est pas non plus le payeur !! Sans compter la rédaction de clause bénéficiaire qui fait intervenir encore d’autres tiers…Ainsi, pour exemple, 2 couples mariés sous un régime différent, et à situation totalement identique, ne devrait pourtant pas avoir les mêmes contrats. Ne laisser donc pas l’assureur ou le banquier décider à votre place de votre argent et de votre vie.
TBP Conseil, courtier en assurance, analyse vos besoins et votre situation patrimoniale afin de vous proposer les meilleures solutions du marché.